發(fā)布時間：2023-10-30 16:54:48 熱度：

隨著經(jīng)濟全球化的深入發(fā)展，外匯交易和跨境資金流動日益頻繁。在此背景下，中國銀行作為我國境內(nèi)銀行體系中的重要一員，其對于境外非居民賬戶NRA的管理十分嚴格。關(guān)于該賬戶的開立和操作，中國銀行對外明確提出，需要辦理ODI備案。

我們需要明確ODI備案指的是什么。ODI全稱Outward Direct Investment，即境外直接投資，是指我國居民單位或個人通過設(shè)立海外子公司、參股境外企業(yè)等形式，對境外的企業(yè)進行直接投資。ODI備案，就是向國家外匯管理局提交有關(guān)ODI投資項目的備案申請，獲得批準后方可實施。因此，與境外NRA賬戶間的關(guān)系如何呢？

境外NRA賬戶本身并不屬于ODI投資范疇，因為它是一種非居民賬戶，是為了方便其在中國境內(nèi)進行貿(mào)易結(jié)算、匯率兌換、證券投資等活動而設(shè)立的。然而，由于NRA賬戶涉及到跨境資金流動，涉及到資本項目和經(jīng)常項目的轉(zhuǎn)移等問題，因此中國銀行對其管理也十分嚴格，要求辦理ODI備案。

具體而言，根據(jù)國家外匯管理局相關(guān)規(guī)定，如果境外NRA賬戶的交易行為涉及到資本項目的轉(zhuǎn)移，那么開戶人必須在資本項目外匯收支申報系統(tǒng)（即外管局備案系統(tǒng)）中備案并獲得外管局的批準。在向銀行提交開戶申請、進行后續(xù)交易時，也需要提供相應(yīng)的備案文件，否則將無法進行相關(guān)交易。

因此，可以看出，中國銀行對境外NRA賬戶的要求確實需要辦理ODI備案。這是基于國家外匯管理局對資本項目交易的嚴格管理，旨在保證境外資金的合法性和安全性，維護國家的經(jīng)濟穩(wěn)定和金融安全。開戶人應(yīng)當積極配合銀行和外管局的審核流程，確保相關(guān)交易合法順暢。

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